МВД и ФСБ смогут заблокировать счета без суда на 10 дней

Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации, она же Росфинмониторинг, в рамках политики в области противодействия финансированию терроризма и иных противоправных деяний разработала специальный законопроект, который позволит МВД и ФСБ приостанавливать все транзакции по картам и банковским счетам до десяти дней при возникновении подозрений в их использовании для незаконных действий
Картинка новости

В особых случаях срок временной заморозки счетов может быть продлен, для этого необходим получить соответствующую судебную санкцию. Как отмечается в комментариях к документу, для внесудебной блокировки счетов «в случаях, не терпящих отлагательства», будут использоваться только заранее подтвержденные и задокументированные основания.

Целью ограничений является блокировка операций, связанных с финансированием не только терроризма, но и несогласованных митингов, демонстраций, а также публичных мероприятий, которые проводятся с нарушением общественного порядка, могут спровоцировать массовые беспорядки и повлечь сбои в работе объектов жизнеобеспечения.

Причиной для введения таких мер, в первую очередь, стало финансирование преступлений через электронные кошельки и банковские счета, которые открываются на подставных лиц или анонимно на короткий срок. Блокировка таких транзакций и счетов через суд не только затруднена, но и неэффективна, т.к. занимает много времени. Теперь для приостановления операций до 10 дней банкам достаточно получить официальное решение госслужб. Подобный механизм заморозки денежных средств или иного имущества уже существует в отношении лиц, причастных к терроризму или экстремизму, когда банкам достаточно реестра физических лиц и организаций для введения санкции.

Решения о блокировке счетов будут поступать непосредственно от руководителей ФСБ, МВД (а также руководителей их территориальных органов и заместителей) и Росфинмониторинга. Приостановление банковских операций должно сопровождаться уведомлением в течение 24 часов в Генеральную прокуратуру, где решение можно опротестовать, в случае если оно было принято с нарушениями законодательства. На рассмотрение протеста выделяется 48 часов.

Внесудебная блокировка транзакций длится только десять дней, так как ограничение работы счетов на больший срок влечет нарушение прав граждан на пользование и распоряжение принадлежащими им денежными средствами. Для дальнейшего продления блокировки необходимо уже судебное решение.

В разработанном законопроекте предусматривается ежемесячная выплата для лиц, чьи счета были заблокированы, а также членов их семей с целью обеспечения их жизнедеятельности. Исключительное право на определение и назначение такой выплаты имеет суд. Временная заморозка счетов не будет распространяться на ряд транзакций: оплату труда, штрафов, уплату налогов, ЖКУ и т.п.

Вступление документа в силу вызвало серьезный общественный резонанс. Многие граждане негативно высказываются о предпринятых мерах, полагая, что они дадут госорганам новую возможность для злоупотреблений полномочиями. Лица, уже сталкивавшиеся с мошенническими схемами, уверены, что нововведения не помогут в борьбе с финансированием преступлений: часто злоумышленники могут в считанные минуты распределить украденные деньги по заранее созданным «спящим» счетам (на которых в течение нескольких месяцев не совершались операции) и вывести средства. Таким образом, блокировка таких банковских счетов, пусть и более быстрая, чем раньше, не будет в достаточной мере эффективной. При этом для самих банков новые обязанности обернутся увеличением административной нагрузки, так как потребуют ручного администрирования и информирования своих клиентов о решении госслужб. Предполагается, что в день количество вынесенных решений на приостановление транзакций будет достигать 17, а за неделю, по оценкам экспертов, их будет набираться около 120.


Последние новости
Картинка новости
10.08.2022
Мораторий на штрафы за непредставление документов по КИК

В марте 2022 года в Налоговый кодекс были введены новые положения касательно контролируемых иностранных компаний (далее – «КИК»). Изменения затронули нормы о штрафах за непредставление или нарушение сроков представления подтверждающих документов по КИК за 2021 и 2022 отчетные периоды
Картинка новости
15.06.2022
Расширение Списка не сотрудничающих налоговых юрисдикций Европейского Союза

9 февраля брюссельское независимое некоммерческое издание EUobserver опубликовало статью о возможном внесении изменений в список юрисдикций, не сотрудничающих с ЕС для целей налогообложения. Как заявляют в редакции газеты, в ходе ознакомления с черновым вариантом обновленного списка, обнаружилось, что его планируют расширить с 15 до 25 не сотрудничающих стран, куда также могут быть включены Россия, Бермуды, Британские Виргинские острова и Израиль
Картинка новости
16.12.2021
Европейский союз повышает требования по налоговой прозрачности для транснациональных корпораций

11 ноября 2021 года Европейский Парламент заключил предварительное соглашение с Европейским советом о введении обязательств для компаний, которые ведут свою деятельность в нескольких странах ЕС и ежегодный доход которых превышает 750 миллионов евро. В соответствии с данным документом такие компании будут обязаны ежегодно декларировать полученную прибыль, отражать размер уплаченного налога на прибыль, а также сообщать о количестве сотрудников в каждой стране Европейского Союза
Картинка новости
23.11.2021
Децентрализованные автоматизированные организации – прорыв в корпоративном управлении

Концепция юридического лица начала свое формирование ещё в Древнем Риме. Стоит упомянуть, что в то время не существовало понятия «юридического лица», однако уже тогда римские правоведы предложили применение фикции, которая позволяла складывать капиталы нескольких лиц для совместного достижения определенной цели. Кроме того, римское право наделяло такие объединения лиц схожими признаками, какими обладали и частные лица, а именно: правосубъектностью, включающую в себя правоспособность, дееспособность и деликтоспособность, а также обособленностью имущества. Дальнейшее развитие юридических лиц разнилось в зависимости от правовой семьи, подхода к формированию регулирования и прочих факторов, но на сегодняшний день концепция юридического лица считается устоявшейся и достаточно развитой
Картинка новости
09.11.2021
Спецсчета и ФНС: предложение о новом регулировании

30 сентября 2021 года Министерство финансов Российской Федерации опубликовало Основные направления бюджетной, налоговой и таможенно-тарифной политики на 2022 год и на плановый период 2023 и 2024 годов. В данном документе, который публикуется на ежегодной основе, помимо анализа успешности реализации задач, поставленных в предыдущем году, также рассматриваются те вопросы, которые Министерство финансов считает наиболее актуальными в плане бюджетного и налогового регулирования в России на будущие периоды
Картинка новости
28.10.2021
МВД и ФСБ смогут заблокировать счета без суда на 10 дней

Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации, она же Росфинмониторинг, в рамках политики в области противодействия финансированию терроризма и иных противоправных деяний разработала специальный законопроект, который позволит МВД и ФСБ приостанавливать все транзакции по картам и банковским счетам до десяти дней при возникновении подозрений в их использовании для незаконных действий
Картинка новости
25.10.2021
Перспективы криптовалютного регулирования в Эстонии

В прошлом месяце Министерство финансов Эстонии опубликовало текст законопроекта «О внесении изменений в Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, и другие законодательные акты» (далее – «Законопроект»). Наибольшая часть предложений данного Законопроекта направлена на внесение изменений в регулирование виртуальных валют в Эстонской Республике
Картинка новости
12.10.2021
Снижение ставки НДФЛ для нерезидентов Российской Федерации

На одном из брифингов в сентябре министр экономического развития Максим Решетников заявлял, что одной из приоритетных задач России является привлечение иностранного капитала в виде инвестиций на российские рынки. В том числе подразумевается и российский фондовый рынок. В связи с чем, Министерство финансов выступило с инициативой о снижении ставки НДФЛ с текущих 30 % до 13 % для нерезидентов РФ.