МВД и ФСБ смогут заблокировать счета без суда на 10 дней

В особых случаях срок временной заморозки счетов может быть продлен, для этого необходим получить соответствующую судебную санкцию. Как отмечается в комментариях к документу, для внесудебной блокировки счетов «в случаях, не терпящих отлагательства», будут использоваться только заранее подтвержденные и задокументированные основания.
Целью ограничений является блокировка операций, связанных с финансированием не только терроризма, но и несогласованных митингов, демонстраций, а также публичных мероприятий, которые проводятся с нарушением общественного порядка, могут спровоцировать массовые беспорядки и повлечь сбои в работе объектов жизнеобеспечения.
Причиной для введения таких мер, в первую очередь, стало финансирование преступлений через электронные кошельки и банковские счета, которые открываются на подставных лиц или анонимно на короткий срок. Блокировка таких транзакций и счетов через суд не только затруднена, но и неэффективна, т.к. занимает много времени. Теперь для приостановления операций до 10 дней банкам достаточно получить официальное решение госслужб. Подобный механизм заморозки денежных средств или иного имущества уже существует в отношении лиц, причастных к терроризму или экстремизму, когда банкам достаточно реестра физических лиц и организаций для введения санкции.
Решения о блокировке счетов будут поступать непосредственно от руководителей ФСБ, МВД (а также руководителей их территориальных органов и заместителей) и Росфинмониторинга. Приостановление банковских операций должно сопровождаться уведомлением в течение 24 часов в Генеральную прокуратуру, где решение можно опротестовать, в случае если оно было принято с нарушениями законодательства. На рассмотрение протеста выделяется 48 часов.
Внесудебная блокировка транзакций длится только десять дней, так как ограничение работы счетов на больший срок влечет нарушение прав граждан на пользование и распоряжение принадлежащими им денежными средствами. Для дальнейшего продления блокировки необходимо уже судебное решение.
В разработанном законопроекте предусматривается ежемесячная выплата для лиц, чьи счета были заблокированы, а также членов их семей с целью обеспечения их жизнедеятельности. Исключительное право на определение и назначение такой выплаты имеет суд. Временная заморозка счетов не будет распространяться на ряд транзакций: оплату труда, штрафов, уплату налогов, ЖКУ и т.п.
Вступление документа в силу вызвало серьезный общественный резонанс. Многие граждане негативно высказываются о предпринятых мерах, полагая, что они дадут госорганам новую возможность для злоупотреблений полномочиями. Лица, уже сталкивавшиеся с мошенническими схемами, уверены, что нововведения не помогут в борьбе с финансированием преступлений: часто злоумышленники могут в считанные минуты распределить украденные деньги по заранее созданным «спящим» счетам (на которых в течение нескольких месяцев не совершались операции) и вывести средства. Таким образом, блокировка таких банковских счетов, пусть и более быстрая, чем раньше, не будет в достаточной мере эффективной. При этом для самих банков новые обязанности обернутся увеличением административной нагрузки, так как потребуют ручного администрирования и информирования своих клиентов о решении госслужб. Предполагается, что в день количество вынесенных решений на приостановление транзакций будет достигать 17, а за неделю, по оценкам экспертов, их будет набираться около 120.

Counsels Legal LP не оказывает услуги по возврату денежных средств – CHARGE BACK

Мораторий на штрафы за непредставление документов по КИК

Расширение Списка не сотрудничающих налоговых юрисдикций Европейского Союза

Европейский союз повышает требования по налоговой прозрачности для транснациональных корпораций

Децентрализованные автоматизированные организации – прорыв в корпоративном управлении

Спецсчета и ФНС: предложение о новом регулировании

МВД и ФСБ смогут заблокировать счета без суда на 10 дней
