Планы Росфинмониторинга по отслеживанию криптовалютных транзакций

29 июля 2021 года стало известно о завершении определения подрядчика, по открытому конкурсу от Федеральной службы по финансовому мониторингу. Исполнителю по государственному контракту поручено создание модуля мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина
Картинка новости

Размещение такого заказа от Росфинмониторинга стало логичным продолжением деятельности службы в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансирования терроризма, а также осуществлению иной противоправной деятельности с использованием криптовалют. Уже в 2020 году Росфинмониторинг совместно с Минцифры разработали проект «Прозрачный блокчейн», который в первую очередь был направлен на выявление криптовалютных транзакций в сфере наркоторговли. Планируется, что данный проект, при бюджете в 760 млн рублей, будет реализован к 2023 году, а по итогам разработки «Прозрачный блокчейн» будет встроен в систему «Искусственного интеллекта» (проект Минэкономразвития). Однако, на данный момент функционал «Прозрачного блокчейна» не позволяет Росфинмониторингу решать все текущие задачи в области контроля за противоправным использованием криптовалют.

Задумка нового проекта и как это должно работать

Исходя из опубликованного на сайте ЕИС Закупки описания объекта гос. контракта видно, что основными целями, которые должны быть достигнуты с созданием и введением в эксплуатацию модуля мониторинга и анализа криптовалютных транзакций, является получение возможности определять идентификационные данные владельцев криптовалютных кошельков, составления реестра физ. лиц и юр. лиц, совершающих криптовалютные транзакции, а также выявление криптовалютных кошельков, причастных к противоправной деятельности и формирования единой информационной базы. Кроме того, по задумке, возможности данного модуля помогут в ведении борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма с использованием криптовалют. То есть при помощи нового модуля мониторинга и анализа Росфинмониторинг планирует составлять цепочки транзакций, отслеживать криптокошельки, связанные с осуществлением противоправной деятельности, а также составлять профили участников криптовалютного оборота и идентифицировать их.

Упомянутые выше задачи, которые ставит перед исполнителем Федеральная служба по финансовому мониторингу, звучат логично, на сегодняшний день огромная часть противоправных действий действительно так или иначе совершается с использованием криптовалют. К тому же, реестр пользователей-владельцев криптокошельков, созданный с помощью такого модуля, мог бы в перспективе быть полезным и для простых граждан, которые собираются вступить в правоотношения, связанные с покупкой, продажей или обменом криптовалютных средств.

Сложность реализации и опыт других стран

Тем не менее, существует ряд вопросов по практической стороне реализации такого проекта. Для подрядчика Росфинмониторинг предоставит документацию по разработке «Прозрачного блокчейна», а также 4 сервера (аппаратных устройства), на которых и должен работать новый модуль. Помимо разработки модуля, подрядчик обязуется актуализировать Технический проект ЕИС Росфинмониторинга, срок выполнения работ установлен по 10 декабря 2021 года. В техническом задании по выполнению данного государственного контракта содержится лишь перечень функций, которые должны быть реализованы в рамках создания Модуля, в остальном же исполнителю предоставлена полная свобода в плане подходов и способов решения поставленных задач. Возникает проблема того, что по сути в техническом задании не определены многие важные условия выполнения проекта. Так не ясно, каким образом должны выявляться криптокошельки, причастные к противоправной деятельности, отсутствует классификатор видов деятельности, по которым можно отнести транзакции к противоправным.

Главной проблемой, на наш взгляд, является то, что цель Росфинмониторинга по идентификации владельцев криптокошельков по данным из хэша транзакций и открытых источников, является весьма трудной для её достижения. Корень данной проблемы содержится в самом устройстве технологии блокчейн и особенностях её функционирования. Так в хэше транзакций содержатся лишь сведения о времени отправления (времени формирования нового блока), публичном адресе отправителя и публичном адресе получателя. В случае, если криптовалютная транзакция происходит по системе P2P, то есть без посредников в виде криптобирж или иных финансовых институтов, то иной информации о транзакции получить нельзя (конечно же, если пользователи соблюдают определенные меры сетевой безопасности). Мировые лидеры по анализу и выделению криптовалютных транзакций и владельцев криптокошельков, к примеру сервис Chainalysis Reactor, который предоставляет свои услуги Правительству США, а также правительствам других стран, прибегают к использованию целого ряда способов и подходов для составления примерной характеристики криптокошелька и его активности. Да, на данный момент подобные системы позволяют с довольно высокой точностью определить причастность кошелька к определенным противоправным ресурсам (к примеру, площадки по торговле оружием, наркотиками, фальшивыми деньгами и проч.), а также построить цепочку связей такого владельца кошелька с другими пользователями, но полная идентификация лица, использующего криптокошелек с целью совершения преступлений всё ещё остается крайне сложной и требующей серьезных затрат.

Выводы

На данный момент сложно говорить о том, будет ли проект по созданию модуля мониторинга и анализа криптовалютных транзакций с использованием биткоина успешным. Однако понятно, что российские исполнительные власти намерены вести активную деятельность, направленную на отслеживание криптовалютных транзакций, а также деанонимизацию не только лиц, совершающих противоправные деяния с использованием криптовалюты, но и простых владельцев криптовалютных кошельков.


Последние новости
Картинка новости
17.09.2021
Новые обязательства для крипто-брокеров в соответствии с законопроектом Сената США об инфраструктуре

В августе 2021 года Сенат США принял двухпартийный законопроект об инфраструктуре (Bipartisan infrastructure bill), стоимость реализации которого оценивается в 1 триллион долларов США. Данный законопроект предусматривает 550 миллиардов долларов США новых расходов на развитие шоссе, мостов, водных путей, аэропортов, электросети, широкополосной связи и прочих элементов инфраструктуры. На данный момент, законопроект ожидает своего подписания президентом США для вступления в силу
Картинка новости
15.09.2021
Новые меры налоговой поддержки IT-компаний

В ходе проведения Восточного экономического форума Максим Паршин, замминистра цифрового развития, заявил о новых мерах поддержки для IT-отрасли
Картинка новости
15.09.2021
Кому за границей платить хорошо: изучаем налоговые льготы для бизнеса

Что такое налоговый IP-box-режим и чем он выгоден для ИТ-компаний, работающих за границей, какие льготы и для каких компаний предусмотрены на Мальте, Кипре, в Швейцарии, Польше и в других странах — об этом в колонке Екатерины Романовой
Картинка новости
10.09.2021
Налоговики могут получить право на арест активов бизнеса при проверке

Минфин и ФНС разрабатывают правовые средства для борьбы с налогоплательщиками, уклоняющимися от уплаты налогов. Проблема заключается в том, что существующие механизмы проведения проверок не контролируют вывод или обременение активов, за счет которых возможно взыскать сумму налоговой задолженности. Как было выявлено ФНС, за последние два года недобросовестные налогоплательщики успели скрыть активы на сумму более 170 млрд руб
Картинка новости
07.09.2021
Усиление контроля за иностранными активами и операциями в РФ: опасные тенденции

За последний год в СМИ все чаще фигурируют новости об усилении контроля за иностранными активами российских резидентов, а также за операциями, осуществляемыми через зарубежные банки. Так ли это и чего стоит ожидать, если вы храните средства или имеете бизнес за рубежом?
Картинка новости
06.09.2021
Новые льготы для резидентов российских офшоров

В 2018 году в Российской Федерации был подготовлен и принят пакет законов по «Российским офшорным зонам». Данными нормативно-правовыми актами было предусмотрено создание сразу двух Специальных административных районов (далее – «САР»), а именно на острове Октябрьский и острове Русский, в которых для иностранных компаний предусматривались особые условия налогообложения
Картинка новости
01.09.2021
Интернет-гиганты оштрафованы за невыполнение требований российского законодательства

26 августа Мировой суд Таганского района города Москвы вынес постановление в отношении компаний Twitter, Facebook, а также WhatsApp. Медиа-ресурсы были оштрафованы за невыполнение требований о локализации персональных данных граждан РФ на 17, 15 и 4 миллиона рублей соответственно. Примечательно, что для WhatsApp – это первый такой штраф, а Facebook и Twitter подвергаются данной санкции повторно.
Картинка новости
27.08.2021
Новые обязанности об отчетности для торговых цифровых платформ, ведущих деятельность в Великобритании

Управление её Величества по налогам и таможенным платежам Великобритании (далее – HMRC) предложила введение автоматического обмена информацией цифровыми платформами в отношении онлайн-продавцов, осуществляющих продажи через их интернет-сайты. Это предложение было подготовлено в соответствии с мерами, указанными в отчете Организации экономического сотрудничества и развития (далее – ОЭСР) за 2020 год, в котором подробно описывается, как цифровые платформы, продающие товары и услуги, должны сотрудничать с налоговыми органами и предоставлять информацию о физических и юридических лицах, работающих через такие платформы